Во время последнего бычьего рынка криптовалют я вступил в спор с несколькими людьми, которыми я восхищаюсь — соведущими подкаста «Crypto Critics Corner» Беннетом Томпсоном и Касом Пианси, а также псевдонимным криптотрейдером и создателем мемов-отступников Пурдартом — о природе Понци. схемы и как они связаны с протоколами блокчейна. Короче говоря, я пытался доказать, что «понзиномика» присутствует повсюду в финансах, включая криптовалюту.
Это отрывок из информационного бюллетеня The Node, ежедневного обзора самых важных новостей о криптовалютах на CoinDesk и за его пределами. Вы можете подписаться, чтобы получить полную информацию информационный бюллетень здесь.
Дебаты начались после того, как бывший сотрудник CoinDesker сравнил тогдашнюю проект горячего шифрования «Ом к схеме Понци» в своей новой попытке ускорить внедрение. Это было призвано иронично подтвердить финансовые стимулы Ома, которые в случае успеха могли бы служить резервной валютой в DeFi, как доллар США для всего мира. Мои собеседники обиделись на мысль, что доллар — это схема Понци. Но не так ли?
Насколько мне известно, понциномика — это не настоящее слово, но это узнаваемое качество. Вы это узнаете, когда увидите. Проект является «подобным Понци», когда он стимулирует внедрение посредством неявных или явных обещаний богатства, мошеннических или нет. Оно происходит от формально определенного инвестиционного мошенничества, названного в честь Чарльза Понци, который заманил инвесторов обещаниями высокой прибыли и «ограбил Питера, чтобы заплатить Полу».
Смотрите также: Вот как мошенники могут опустошить ваш криптокошелек
Термин «понзиномика» был популяризирован автором Робертом Фицпатриком в книге о схемах многоуровневого маркетинга «Понциномика: нерассказанная история многоуровневого маркетинга», где он сказал, что такие компании, как Nutrilite и Amway, работают как финансовые пирамиды, потому что деньги в основном поступают через обманные методы рекрутинга и в основном направляются наверх. МЛМ, которые легальны в США благодаря усилиям лоббистов, предлагают вид законного бизнеса, где продаются продукты или услуги.
Подобные понциномические стимулы есть повсюду, если вы будете внимательны. Экономист Хайман Мински использует термин «финансирование Понци» для описания корпораций-зомби, которые функционально мертвы, но продолжают функционировать и выполнять долговые обязательства, постоянно получая новые источники финансирования. Некоторые другие экономисты предположили, что государственный долг может превратиться в «игру Понци», если правительства будут постоянно погашать существующий долг путем выпуска новых облигаций.
Понциномика, возможно, даже не является чем-то плохим, если капитал используется продуктивно, но она почти по определению увеличивает уровень риска для последующих последователей, которые могут столкнуться с крахом финансовой системы, если она не станет устойчивой или успешно свернулся. В конце концов, это часть теории игр, лежащей в основе биткойнов, которые часто покупают с надеждой, что со временем они станут более ценными, либо потому, что они сохраняют свою ценность по отношению к доллару, либо потому, что они широко распространены.
Вопрос в том, когда понциномика перейдет черту и станет законным мошенничеством? Крипто-мошенничество не часто называют схемой Понци, когда в нем участвуют регулирующие органы, как, например, в недавнем обвинительном заключении Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) против HyperVerse в понедельник. После того, как афера развалилась и вмешались власти, они обнаружили, что австралийский «блокчейн-предприниматель» Сэм Ли провел аферу, в результате которой инвесторы обманулись на 1,89 миллиарда долларов.
История HyperVerse привлекла большое внимание общественности отчасти из-за «ошеломляющих» фигурирующих в ней цифр, как выразился прокурор США Эрек Л. Бэррон, но также и из-за того, насколько она странная. Судя по всему, Ли и его сообщники Бренда Чунга заплатили актеру, чтобы тот притворился генеральным директором, и каким-то образом, вероятно, Cameo получила одобрение от знаменитостей, включая Чака Норриса и соучредителя Apple Стива Возняка.
Смотрите также: 6 видов крипто-мошенничества и как их избежать
Судебные документы описывают HyperVerse (также называемую по-разному HyperCapital, HyperFund и HyperNation) как «пирамиду и схему Понци», которая привлекала инвесторов привлекательностью высоких доходов от майнинга криптовалют и других ложных обещаний, включая метавселенную. «Единственное, что добыл HyperFund, — это карманы своих инвесторов», — заявил в своем заявлении директор по обеспечению соблюдения требований SEC Гурбир С. Гревал.
Очевидно, что на деньги, которые были загребены со всего мира, ничего не было построено. Что интересно, если учесть, как Ли и Чунга, как сообщается, потратили деньги, то предполагаемая схема даже не кажется очень прибыльной. Конечно, они купили автомобили, недвижимость и дизайнерскую одежду, но, учитывая поднятую номинальную сумму, кажется, что HyperVerse Ponzi работала так долго, потому что выплачивала входящий доход существующим пользователям.
В этой схеме был компонент MLM, и именно поэтому Чунга была принята на работу в 2020 году и вложила 500 долларов. Новобранцам обещали пассивный доход по ставке 0,5–1% в день или «ускоренную» программу. Чунга, один из шести «корпоративных» докладчиков и единственный, кто упоминается в документах помимо Ли, получил более $3,7 млн от платформы HyperFund и напрямую от привлечения инвесторов в США.
Все работало до тех пор, пока не пошло наперекосяк, и в конечном итоге развалилось, когда в 2022 году снятие средств было заморожено. К концу промоутеры пытались обмануть инвестиции, продавая пользователям NFT на 10 000 долларов и обещая «обучение блокчейну на университетском уровне». Схемы Понци удается выжить очень редко, и в конце концов обмануть уже некого. Возможно, это еще одно сходство с некоторыми криптовалютами.
