Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиша Джеймс подала жалобу на криптобиржу Gemini, фирму по кредитованию криптовалют Genesis, инвестиционную компанию DCG и двух руководителей: бывшего генерального директора Genesis Майкла Моро и генерального директора DCG Барри Силберта.
Согласно жалобе, Gemini предоставила Genesis средства в рамках программы Earn. Эти средства в конечном итоге были предоставлены взаймы контрагентам, включая Three Arrows Capital и Alameda. Когда многочисленные банкротства в отрасли привели к дефолту Genesis, у компании осталась дыра в 1 миллиард долларов. Прикрывая эту дыру, DCG утверждала, что покрыла убытки, когда всего лишь выдала долговое обязательство своей дочерней компании Genesis.
NYAG нацелился на обе стороны, заявив, что существовало две мошеннические схемы. Что касается Gemini, то компания утверждала, что биржа взяла деньги у населения, заявив, что Earn является высоколиквидной инвестицией и что Genesis является кредитоспособным, основываясь на мониторинге рисков Gemini. В отношении других компаний — DCG, Genesis и двух названных руководителей — утверждается, что они «замаскировали убытки в размере 1,1 миллиарда долларов посредством многомесячной кампании искажений, умолчаний и сокрытия».
Недооценка риска
NYAG заявило, что Gemini дала ложные заверения о том, что кредиты Genesis имеют избыточное обеспечение. Он предоставил данные, которые показали, что кредиты Genesis были обеспечены на 60–90% в период с декабря 2020 года по сентябрь 2022 года. Он указал на утверждение в пресс-релизе Gemini в феврале 2021 года, в котором говорилось, что кредиты Genesis были обеспечены избыточным обеспечением.
В NYAG сообщили, что в мае 2021 года команда Gemini по управлению рисками определила, что Genesis имеет высокий уровень заемных средств и низкую ликвидность. Примерно в феврале 2022 года агентство прогнозировало, что в случае спада на рынке уровень дефолта может составить 50-60%, и заявило, что финансовые показатели аналогичны компаниям с кредитным рейтингом CCC, что, по мнению Fitch Ratings, предполагает существенный кредитный риск с реальной возможностью по умолчанию.
Прикрытие дыры
В жалобе содержатся многочисленные публичные заявления компаний Genesis и Moro, в которых говорится, что они смягчили свои убытки и что баланс Genesis был сильным. Он утверждал, что это вводит в заблуждение, поскольку были затронуты средства клиентов Genesis, его баланс был слабым и что риск не был устранен – он был просто скрыт векселем, который был указан как актив на его балансе. .
«Твиты были ложными, вводящими в заблуждение и опущенными существенными фактами. DCG не просто «приняла на себя» открытое обязательство в размере 1,1 миллиарда долларов США, связанное с «Три стрелами», которое можно было отозвать в любое время; оно заменило это обязательство неликвидным десятилетним обязательством. Вексель на год”, – говорится в жалобе.
NYAG заявила, что финансовый директор Genesis посоветовал сотрудникам не раскрывать вексель Gemini и что компания скрыла и скрыла информацию, которая могла бы раскрыть вексель или убытки.
28 октября 2022 года Зильберт уполномочил Genesis раскрыть вексель Gemini, за две недели до того, как Genesis приостановила снятие средств.
Жалоба подтверждает предыдущие заявления Кэмерона Уинклвосса о том, что Близнецы были ввел в заблуждение относительно финансового здоровья Книги Бытия, особенно в отношении долгового обязательства. «Он решил не заполнять дыру в 1,2 миллиарда долларов», Уинклвосс написал на X в январе 2023 года. «Вместо этого он притворился».
NYAG также заявило, что DCG заняла у Genesis более 800 миллионов долларов в период с января 2022 года по июль 2022 года. 25 июля 2022 года руководитель DCG заявил, что у DCG «буквально» не было денег для погашения кредита в 100 миллионов долларов, срок погашения которого уже истек. дата погашения. Затем срок погашения кредита был перенесен на май 2023 года.
В иске содержится просьба запретить ответчикам участвовать в продаже ценных бумаг и товаров в штате Нью-Йорк, возместить ущерб, штрафы и отказаться от любой прибыли, полученной от этой деятельности.
DCG отвечает
«Мы полностью намерены бороться с претензиями и надеемся, что их оправдают в этом деле», — заявила DCG в ответе The Block по электронной почте. «DCG всегда вела свою деятельность законно и добросовестно. В течение нескольких месяцев мы активно сотрудничали со следствием Генерального прокурора, открыто и прозрачно. Мы были ошеломлены подачей жалобы, и нет никаких доказательств каких-либо нарушений со стороны DCG. , Барри Силберт или его сотрудники».
Зильберт сказал, что он «шокирован необоснованными обвинениями» и намерен оспорить их в суде.
«Честность и порядочность всегда были моими руководящими принципами», – сказал он. «В прошлом году нашей с DCG целью было помочь Genesis пережить бурю, вызванную крахом Three Arrows, и подготовить Genesis к успеху в будущем. К сожалению, в этом иске упускается из виду этот фундаментальный факт».
(Обновления с ответом от DCG и Барри Силберта.)
© 2023 Блок. Все права защищены. Эта статья предоставлена исключительно для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридических, налоговых, инвестиционных, финансовых или других рекомендаций.
