Объявление Binance: достижение соглашения с регулирующими органами США

Сегодня мы рады сообщить вам, что мы достигли решений с Министерством юстиции США, Комиссией по торговле товарными фьючерсами, Управлением по контролю за иностранными активами и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями, касающимися их расследований в отношении исторической регистрации, соблюдения требований и санкций. проблемы. Эти резолюции признают ответственность нашей компании за исторические уголовные нарушения и позволяют нашей компании перевернуть страницу сложной, но преобразующей главы обучения и роста. Благодаря улучшениям в области соблюдения требований и управления, закрепленным в наших обязательствах, мы можем начать делиться нашим видением захватывающего будущего Binance и будущего криптоиндустрии. Мы уверены, что Binance станет более сильной компанией, поскольку мы заложим фундамент на следующие 50 лет.

Хотя Binance не идеален, он стремился защитить пользователей с самого начала своего существования как небольшой стартап и приложил огромные усилия для инвестиций в безопасность и соответствие требованиям. Однако, когда Binance впервые запустила свою деятельность, у нее не было средств контроля соответствия, адекватных компании, которой она быстро становилась, а она должна была иметь. Binance рос чрезвычайно быстрыми темпами во всем мире, в новой и развивающейся отрасли, которая находилась на ранних стадиях регулирования, и на этом пути Binance принимала ошибочные решения. Сегодня Binance берет на себя ответственность за эту прошлую главу.

За последние два года мы усердно работали над реструктуризацией нашей организации и персонала, а также над модернизацией наших систем. У нас есть новое руководство с глубоким опытом соблюдения требований и впечатляющим опытом работы, начиная от ведущих традиционных финансовых учреждений и ведущих технологических компаний до правоохранительных органов и крупных корпоративных структур. Именно благодаря этому процессу мы стали более мощной, безопасной и еще более защищенной платформой для наших пользователей.

В равной степени важно, у нас естьникогда не колебался в отстаивании наших основных ценностей безопасности и безопасности пользователей.. Мы очень серьезно относимся к своей ответственности в качестве хранителя и поддерживаем поддержку 1:1 для каждого пользовательского актива.* Это означает, что пользователи могут вывести 100 процентов своих активов с платформы в любое время. Следует отметить, что в наших резолюциях с агентствами США они:

  • не утверждать, что Binance незаконно присвоила средства пользователей, и

  • не утверждают, что Binance занималась какими-либо манипуляциями на рынке.

Наш обширный состав мировых лидеров обеспечил Binance возможность долгосрочного роста. Наш бизнес направлен на защиту наших пользователей и создание платформы на десятилетия вперед. Такое внимание и опыт обеспечивают дополнительную устойчивость, поэтому мы можем продолжать действовать от имени наших пользователей не только в течение следующих пяти лет, но и в течение следующих пятидесяти лет или более. А наш бывший генеральный директор остается мажоритарным акционером Binance и ресурсом, доступным для консультаций по историческим областям нашего бизнеса.

Позиционирование себя на следующие пятьдесят лет означает понимание текущих проблем криптовалюты и работу над разработкой ведущих отраслевых стандартов для их решения, в том числе в области соответствия, безопасности, сотрудничества с правоохранительными органами и прозрачности пользователей.

В результате этих обновлений и работы с мировыми регуляторами Binance сегодня стала гораздо более сильной компанией, чем была в прошлом. Мы извлекли ценные уроки, которые применимы во всей отрасли для поддержки пользователей криптовалюты. Мы признаем, что наряду с соблюдением требований прозрачность имеет важное значение для восстановления доверия в отрасли в условиях сложных рыночных условий и неэффективного управления отраслью. Учась на собственном прошлом, мы с гордостью представляем некоторые из наиболее значительных инвестиций в соблюдение требований, безопасность и прозрачность среди любой компании в нашей отрасли.

Смена лидерства

С этого момента Ричард Тенг, ныне бывший глобальный руководитель региональных рынков Binance, сменит CZ на посту генерального директора. Ричард является высококвалифицированным руководителем и, обладая более чем тридцатилетним опытом работы в сфере финансовых услуг и регулирования, он проведет компанию через следующий период роста. До прихода в Binance Ричард был генеральным директором Управления по регулированию финансовых услуг на глобальном рынке Абу-Даби; главный специалист по регулированию Сингапурской биржи (SGX) и директор по корпоративным финансам Валютного управления Сингапура.

Соответствие требованиям и безопасность

Binance систематически работает над реструктуризацией нашей организации и персонала, модернизацией наших систем и установлением нового отраслевого стандарта. Например, мы обновили и расширили наши собственные возможности обнаружения и анализа мер по борьбе с отмыванием денег («AML»). Соответствие Binance требованиям AML теперь является отраслевым стандартом, и Binance продолжает совершенствовать свою комплексную политику AML. Binance также играет важную ведущую роль, помогая правоохранительным органам бороться с кибер- и финансовой преступностью и терроризмом.

Binance была одной из первых крупных бирж за пределами США, которая потребовала обязательных процедур KYC для всех пользователей. Сегодня потенциальные пользователи (никто из которых не может быть жителем США) должны предоставить действительные документы, удостоверяющие личность, и предоставить фотографию «селфи», которую Binance сверяет с их идентификацией при поддержке поставщиков мирового уровня. Binance также проводит поиск через World-Check для выявления, например, криминального прошлого, связи с терроризмом, включения в списки политически значимых лиц («PEP») и списки наблюдения за санкциями. Binance также использует инструменты мониторинга как в реальном времени, так и после транзакций для обнаружения и остановки подозрительных транзакций. В последние годы Binance вложила огромные ресурсы в улучшение своей программы соответствия. Сегодня у Binance появилось новое руководство с глубоким опытом соблюдения требований, которое контролирует команду из сотен сотрудников, обеспечивающих соблюдение требований, в том числе более 60 сотрудников с опытом работы в правоохранительных или регулирующих органах и более 200 сотрудников с профессиональными сертификатами соответствия, включая сертифицированных специалистов по борьбе с отмыванием денег. . Помимо основной команды по соблюдению требований, в Binance работают сотни преданных своему делу операционных, продуктовых и технических сотрудников, которые поддерживают разработку и выполнение программ соответствия компании.

Binance серьезно относится к соблюдению санкций и имеет отдельную команду по санкциям, которая следит за тем, чтобы организация тщательно соблюдала глобальные правила санкций. Binance также направила значительные ресурсы и усилия на соблюдение санкций. Сегодня, в дополнение к KYC и блокировке IP, Binance использует передовые сторонние инструменты для добровольного внедрения контроля и ограничений, связанных с санкционными законами стран, включая США, включая проведение мониторинга и проверки санкционных транзакций в режиме реального времени.

Сотрудничество правоохранительных органов

В Binance также работают несколько команд, которые регулярно взаимодействуют с правоохранительными органами и должностными лицами, в общей сложности насчитывая более 70 человек. Binance выявляла и активно помогала правоохранительным органам в решении проблем национальной безопасности в странах по всему миру, включая США. Более того, с 1 января по 13 ноября 2023 года Binance обработала более 52 700 запросов от правоохранительных органов, обслужив 12 699 зарегистрированных сотрудников правоохранительных органов по всему миру через свою систему запросов к правоохранительным органам. И это в дополнение к более чем 50 000 запросов, которые команда Binance обработала в 2022 году.

Binance активно делится знаниями с правоохранительными органами. В 2022 году Binance провела и приняла участие в более чем 70 семинарах по обучению правоохранительных органов противодействию кибер- и финансовой преступности по всему миру. Опираясь на эти усилия, в сентябре 2022 года Binance объявила об официальной глобальной программе обучения сотрудников правоохранительных органов, призванной помочь правоохранительным органам выявлять финансовые и киберпреступления и бороться с ними.

В 2023 году наша специальная группа по обучению сотрудников правоохранительных органов при поддержке нашей следственной группы провела 120 очных или онлайн-тренингов и семинаров, которые неизменно получали очень положительный отклик со стороны правоохранительного сообщества.

Binance рада быть одним из наиболее значимых глобальных партнеров правоохранительных органов в борьбе с незаконной финансовой деятельностью по всему миру.

Приверженность прозрачности

Binance тщательно защищает активы своих клиентов. Пользователи всегда могут вывести 100 процентов своих активов с платформы в любое время. В рамках своей приверженности прозрачности Binance поделилась адресами своих холодных и горячих кошельков, а также опубликовала доказательство резервов дерева Меркла и подтверждение залога для B-токенов.

Binance также установила меры безопасности пользователей, включая Фонд страхования маржи, чтобы защитить пользователей от потерь, когда их кросс-/изолированная маржинальная прибыль меньше нуля или когда пользователь не может погасить свои долги. Binance — одна из первых криптовалютных бирж с безопасным фондом, известным как Фонд безопасных активов для пользователей («SAFU»), который защищает пользователей в крайних случаях. Binance опубликовала адреса кошельков SAFU.

Binance сочетает свои меры безопасности с образовательными инициативами, чтобы позволить пользователям защитить себя и лучше понять экосистему криптовалюты. В рамках своего стремления продвигать криптовалютное образование для всех, Binance опубликовала в Binance Academy более 430 статей, а также глоссарии и углубленные курсы, посвященные криптовалюте, на 30 языках; сотрудничал с более чем 70 университетами в 25 странах для предоставления знаний о криптовалютах и ​​Web3; и сотрудничал с местными партнерами для запуска кампании по борьбе с мошенничеством, чтобы дать пользователям возможность выявлять мошенников и избегать их.

Будущее криптовалюты

Мы твердо верим, что у криптоиндустрии и Binance блестящее будущее.

Мы создали сообщество и экосистему, которые позволяют людям использовать возможности технологии блокчейн, чтобы открыть возможности для своих семей, сообществ и экономик по всему миру, и мы стремимся к тому, чтобы преобразующая сила этих технологий ощущалась как можно большим количеством людей. люди во всем мире.

*Примечание: активы, хранящиеся на счетах Earn, иногда обеспечены залогом в токенах, отличных от того, что было инвестировано, хотя это не должно влиять на способность Binance выполнять выплаты 1:1.

Исходная ссылка