Binance — это не биржа криптовалют, которой она когда-то была, и больше не заслуживает того, чтобы ее имя было запятнано, утверждает глава компании по глобальным санкциям Чагри Пойраз.
Вместо этого крупнейшая в мире платформа для торговли криптовалютой добилась значительных успехов в сдерживании незаконной деятельности и предоставлении услуг террористам и преступникам, сказал Пойраз в эксклюзивном интервью The Block, добавив, что этот сдвиг был частично достигнут Binance. увеличение числа сотрудников, занимающихся комплаенсом, на 650% за последние два года.
По словам Пойраза, количество штатных сотрудников по соблюдению требований увеличилось примерно до 750 человек по сравнению со 100 в 2021 году.
Binance и громкий генеральный директор компании Чанпэн «CZ» Чжао в течение некоторого времени были предметом общественного и регулирующего контроля, и многие рассматривали их как безнациональную корпорацию, занимающуюся укрыванием незаконных средств. Отсутствие официальной штаб-квартиры также усложнило регулирование Binance, которая обрабатывает десятки миллиардов долларов в день и заявляет, что обслуживает более 120 миллионов пользователей.
Использование Binance для «преступления»
Власти США недавно приняли решение о наказании Binance, когда Комиссия по торговле товарными фьючерсами подала иск против Binance и Чжао за то, что они якобы занимались бизнесом в США без разрешения. CFTC также утверждает, что Binance помогает террористам и отмывателям денег перемещать средства.
Претензии CFTC датируются 2017 годом, а также привлекают внимание к внутренним сообщениям от 2019 и 2020 годов, которые, по-видимому, указывают на то, что Binance сознательно предлагала услуги международным преступникам. В своей жалобе CFTC заявила, что Чжао и бывший директор по соответствию Binance Сэмюэл Лим предприняли шаги, «чтобы помочь клиентам обойти контроль доступа Binance».
В чате 2020 года Лим якобы сказал: «Да ладно. Они здесь за криминал», на что репортер по отмыванию денег ответил: «Мы видим плохое, но закрываем 2 глаза».
Министерство юстиции США также расследует Binance на предмет отмывания денег. Binance также за последние два года огорчила регуляторов в других странах, таких как Великобритания, Германия и Нидерланды.
Между тем, в последние годы Binance наняла нескольких ветеранов финансового регулирования, комплаенса и уголовных расследований. Сможет ли компания, в настоящее время вооруженная множеством профессионалов, имеющих опыт в области соблюдения нормативных требований, перевернуть страницу и завоевать доверие международных и национальных регулирующих органов, еще неизвестно.
Новая эра в комплаенсе и KYC?
Но Binance усердно работает над устранением упущений в соблюдении требований и представлением компании в новом свете, утверждает Пойраз, который присоединился к компании в начале 2022 года. Компания наняла новых сотрудников, чья основная работа заключается в отсеивании террористов и преступников и усилить контроль компании по принципу «знай своего клиента» (KYC), по словам Пойраза.
Он добавил, что компания стремится быть прозрачной и избегать конфликтов с международными организациями, такими как Организация Объединенных Наций, Европейский союз или США.
«С глобальной точки зрения Binance следует всем санкциям ООН, санкциям ЕС и санкциям США, несмотря на то, что мы не работаем в США», — сказал Пойраз, который имеет более чем десятилетний опыт работы в области соблюдения и борьбы с отмыванием денег для обоих. ООН и HSBC.
В 2019 году Binance создала отдельную организацию, обслуживающую американцев, под названием Binance.US. Более крупная зарубежная версия Binance неоднократно заявляла, что эти две организации работают отдельно.
Технология и инструменты
Пойраз также сообщил, что Binance активизировала разработку технологических инструментов для обнаружения случаев, когда люди пытаются получить незаконный доступ к бирже, включая пользователей из стран, на которые распространяются санкции, лиц, на которых распространяются санкции, и американцев, пытающихся использовать глобальную платформу Binance, а не регулируемую организацию США.
«С середины прошлого года мы начали вкладывать значительные средства в наши технологии, — сказал Пойраз. «Поскольку мы так много инвестируем в технологии… мы можем обнаруживать все больше и больше».
Руководитель отдела по борьбе с финансовыми преступлениями компании Тигран Гамбарян сказал, что, хотя финансовые учреждения в целом «реагируют», в Binance он был свидетелем того, что иногда верно обратное.
«Мы приняли меры против обменов. Мы отключили крупнейшую биржу в России, Garantex, еще до того, как OFAC наложило на них санкции», — сказал Гамбарян, добавив, что его основное внимание уделяется отслеживанию крупных организаций, которые пытаются использовать Binance для ведения незаконной деятельности. OFAC расшифровывается как Управление по контролю за иностранными активами США.
Отсутствие регулирования «разочаровывает»
Со своей стороны, Пойраз желает, чтобы США могли быть более активными, чем до сих пор, когда дело доходит до криптовалюты. «Отсутствие регулирования расстраивает. Я профессионал в области комплаенса, и отсутствие правил и указаний меня расстраивает», — сказал он. «Видеть [U.S. regulators] эти дебаты о том, является ли криптовалюта товаром или ценной бумагой… разочаровывают».
В конечном счете, сказал Пойраз, он понимает, что всегда будет над чем работать, поскольку такие факторы, как международные санкции и технологические достижения, постоянно развиваются. Но он считает, что Binance прошла долгий путь примерно за полтора года с момента его прихода.
«Было бы неплохо получить больше подтверждений от США или любого другого регулирующего органа, потому что мы всегда активны», — сказал он. «Но это мало кто признает».
© 2023 The Block Crypto, Inc. Все права защищены. Эта статья предоставлена исключительно для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридического, налогового, инвестиционного, финансового или иного совета.
