Swan Bitcoin предупреждает пользователей не выводить средства напрямую на кошельки Wasabi или Samourai, два самых популярных сервиса микширования биткойнов. Как минимум в третий раз у клиентов Swan возникают проблемы с доступом к банковским услугам.
В частности, соучредитель Swan Bitcoin Ян Притцкер недавно признал, что «Некоторые банки и квалифицированные депозитарии, с которыми работает Свон, заморозили или закрыли счета». В электронном письме от Swan утверждается, что эти приостановки затрагивают клиентов, которые вносят или выводят биткойны с помощью службы смешивания биткойнов.
Мы ведем переговоры с банками, работаем над судебным иском вместе со МНОГИМИ друзьями против FinCEN, если это необходимо, а пока просто не выводите деньги прямо в Wasabi или Samourai, если только вы не хотите, чтобы банк *возможно* обратился к одному из наших расчетных партнеров. чтобы заморозить ваш аккаунт.
Увидимся на…
— Кори Клиппстен | Swan.com ???? #Биткоин (@coryklippsten) 13 ноября 2023 г.
Соучредитель и генеральный директор Pritzker Кори Клиппстен говорит, что Свон ведет переговоры с банками и рассматривает возможность судебных исков. Между тем, он говорит, что компания может потерять доступ к некоторым фиатным услугам, если слишком много клиентов Swan Bitcoin будут использовать службы анонимизации и нарушать условия обслуживания этих финансовых учреждений.
У Swan Bitcoin больше проблем с банками
Критики поспешили обнародовать это заявление. Многие утверждали, что Свон заискивал перед банками. Клиент сказал: «Swan финансово поддерживает только наблюдение за цепочками и политику, прямо противоречащую Биткойну».
У Самурайского бумажника были особенно резкие слова. «Это все еще предложение, вы, чертовы уроды», — написала фирма на X. «Вместо того, чтобы защищаться, вы упреждающе соглашаетесь? Абсолютные неудачники».
Пол Шторц посетовал на заявление Свона, заявив, что способность Биткойна осуществлять несанкционированные транзакции — для любого объекта, включая анонимайзеры — является основным ценным предложением Биткойна. Многие смеялись, утверждая, что Свон идет неумолимым путем к новому изобретению PayPal.
Притцкер добавил дополнительный контекст к последнему раунду банковских проблем Swan. Он пояснил, что у Swan нет четкой политики, запрещающей использование услуг микширования. Напротив, компания опубликовала руководство по их использованию.
Однако скриншот обновления Swan Bitcoin об анонимизации кошельков говорит об обратном. Жирным шрифтом он напоминает клиентам, что им не следует вносить и снимать средства напрямую с помощью анонимайзеров, подразумевая, что добавление нескольких прыжков может скрыть их намерения от банковских партнеров.
Неясно, насколько эффективной и продолжительной будет эта тактика для клиентов. Даже если в последнем раунде приостановок банки и платежные системы будут нацелены на клиентов с помощью прямых транзакций с анонимайзерами, отслеживание действий на несколько дополнительных прыжков может оказаться тривиальным дополнением во время следующего раунда приостановок.
Ян Притцкер продолжает выступать против FinCEN
Притцкер говорит, что банки и квалифицированные кастодианы прекращают оказание услуг различным компаниям (не только Swan), которые взаимодействуют с сервисами микширования криптовалют. Он сочувствует клиентам, признавая, что эти финансовые учреждения часто являются единственным способом иметь жизнеспособный вход и выход для деятельности с биткойнами.
Действительно, многие финансовые учреждения продемонстрировали нежелание поддерживать клиентов в прямой отправке средств в миксеры, тумблеры, пулы монет или любой другой тип службы, скрывающей личность. Притцкер обвинил политический климат в США и строгие правила для финансовых предприятий, которые не соблюдают процедуры строгого знания своего клиента (KYC), борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).
Прицкер разглагольствовал, говоря, что политики значительно преувеличивают, сколько биткойнов используется для финансирования преступной деятельности, такой как терроризм.. Он пообещал бороться за права на неприкосновенность частной жизни в судах и выражать политическое несогласие таким организациям, как Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями. Он рекомендовал альтернативу Васаби и Самураю, Bisq.
Притцкер обвинил в злоупотреблениях в сфере наблюдения Закона о патриотизме и его предшественника, Закона о банковской тайне, которые требуют от банков собирать и сообщать о подозрительной деятельности. Он обвиняет банки в подаче необоснованных отчетов о подозрительной деятельности (SAR), которые облегчают правительству наблюдение за финансовой жизнью невинных людей.
Читать далее: Сервисам Bitcoin CoinJoin угрожают новые правила FinCEN
Банковские проблемы сохраняются в Swan Bitcoin
В конце концов, эта новость — просто еще одна банковская проблема в Swan Bitcoin. По какой-то причине у компании, похоже, каждые несколько месяцев случаются кризисы, связанные с бумажными деньгами. Первый хранитель документации Свона обанкротился. Покупатель второго хранителя записей Swan отказался от этого приобретения после того, как потерял активы на миллионы долларов, а его генеральный директор подал в отставку. В прошлом Swan несколько раз полностью приостанавливал вывод средств.
Компания утверждает, что хранение биткойнов через третьих лиц настолько проблематично, что компания разрабатывает собственное решение для хранения вместе с BitGo. Дебют этого одноименного сервиса состоится где-то в 2024 году.
Fortress Trust заявляет, что «никаких потерь средств нет», поскольку криптовалюта ее клиентов была украдена
Читать далее: Prime Trust прекращает снятие средств и депозиты из-за неудачного приобретения
Таким образом, банки и квалифицированные депозитарии приостановили обслуживание некоторых клиентов Swan Bitcoin. Заморозки и закрытие счетов коснулись клиентов Swan, которые взаимодействовали с сервисами микширования монет, такими как Samourai и Wasabi.
Теперь Свон рекомендует клиентам, желающим использовать эти услуги, добавлять переходы в свой журнал транзакций, но эффективность этой стратегии кажется временной.
