Джереми Нг и Юджин Нг — бывший глава Gemini в Азиатско-Тихоокеанском регионе и бывший руководитель отдела развития бизнеса в регионе соответственно — представили новый криптографический стартап под названием OpenEden, предлагающий доступ к токенизированным казначейским векселям (ГКО).
Согласно заявлению, опубликованному The Block в понедельник, OpenEden была создана в начале прошлого года и вышла из-под контроля сегодня, выпустив свой первый продукт. Продукт, получивший название OpenEden T-Bill Vault, позволяет держателям стейблкоинов USDC чеканить токен «TBILL» и получать доход.
Запуск происходит на фоне высоких процентных ставок и стейблкоинов, остающихся в стороне из-за сложных рыночных условий. После краха также наблюдается «повышенное недоверие» к банкам и централизованным платформам, поэтому сейчас самое подходящее время для запуска хранилища, сказал Юджин Нг в интервью The Block.
Что такое хранилище казначейских векселей OpenEden?
«Хранилище» — это сетевой пул, который позволяет держателям стейблкоинов получать доход от казначейских векселей США. Согласно веб-сайту OpenEden, большая часть активов пула будет инвестирована непосредственно в краткосрочные казначейские векселя США вне сети, а небольшая часть USDC останется в сети для обеспечения круглосуточного вывода средств.
«Хранилище разрешено, поскольку инвесторы должны пройти процедуру KYC. [know-your-customer] документы для внесения в него USDC», — сказал Юджин. «KYC — это цифровой процесс, который утверждается в течение 15 минут, и после утверждения пользователи получают выпущенные токены TBILL в свои кошельки».
После чеканки пользователи могут выкупить эти токены вместе с процентной ставкой (в настоящее время около 5%), исходя из доходности базовых казначейских векселей. по словам Евгения. Он добавил, что как чеканка, так и погашение осуществляются в сети и имеют круглосуточную «мгновенную» поддержку расчетов по сравнению с двумя рабочими днями в традиционных финансах.
«Удаленное банкротство SPV»
Однако OpenEden — не единственная криптоплатформа, предоставляющая доступ к токенизированным казначейским векселям. Ondo Finance и Flux Finance являются одними из его ближайших конкурентов. Но Юджин сказал, что OpenEden — это «первое хранилище смарт-контрактов, управляемое регулируемым финансовым учреждением, которое предлагает прямой доступ к казначейским векселям 24 часа в сутки 7 дней в неделю в специальном целевом инструменте для удаленного банкротства или SPV».
SPV — это дочерняя компания, созданная материнской компанией для изоляции финансовых рисков. По словам Юджина, в случае с OpenEden его SPV, получившее название OpenEden Cayman Limited, не пострадает, если OpenEden обанкротится. OpenEden сотрудничает с Saxo Bank в качестве своего хранителя, который «держит базовые активы токенов TBILL в этом SPV в интересах держателей токенов TBILL, устраняя любой риск смешения с балансом OpenEden», — сказал Юджин.
Что касается хранилища, которым управляет регулируемое финансовое учреждение, Юджин сказал, что им управляет OpenEden Pte. Ltd., которая является зарегистрированной компанией по управлению фондами, регулируемой Денежно-кредитным управлением Сингапура. С другой стороны, эмитентом токенов TBILL является Hill Lights International Ltd., которая признана профессиональным фондом, созданным в соответствии с Законом Британских Виргинских островов о ценных бумагах и инвестиционном бизнесе 2010 года, согласно веб-сайту OpenEden.
Помимо Saxo Bank, OpenEden сотрудничает с несколькими другими фирмами, в том числе Circle (депозитный банк), DBS Bank (банковский партнер), KPMG (налоговый консультант), Elliptic (соответствие блокчейну), Harneys (юрисконсульт), Capital Asia Investments. (администратор фонда) и TJ Assurance Partners PAC (аудитор фонда), говорится в заявлении. Стартап также сотрудничает с Chainlink, чтобы обеспечить «прозрачность в реальном времени базовых активов токенов TBILL».
Продукты в разработке OpenEden
По словам Юджина, сегодня, когда хранилище казначейских векселей будет запущено, OpenEden планирует подключить от 30 до 50 клиентов, которые находятся в его списке ожидания. Он добавил, что в число этих клиентов входят децентрализованные автономные организации (DAO), криптовалютные фонды и протоколы децентрализованных финансов (DeFi).
По словам Юджина, в будущем OpenEden планирует поддерживать больше стейблкоинов и запускать больше продуктов, включая токенизированные облигации, акции и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).
Что касается бизнес-модели OpenEden, она начнет взимать комиссию, как только достигнет определенной суммы общей заблокированной стоимости или TVL, сказал Юджин.
На прошлой неделе Citi заявил, что «почти все, что имеет ценность, может быть токенизировано», поскольку банк прогнозирует, что до 4 триллионов долларов США в токенизированных цифровых ценных бумагах и до 5 триллионов долларов цифровой валюты центрального банка могут находиться в обращении в основных экономиках мира, половина из которых может быть привязаны к технологии распределенного реестра.
По мнению банка, токенизация финансовых и реальных активов может стать «убийственным вариантом использования», который необходим блокчейну для прорыва.
© 2023 The Block Crypto, Inc. Все права защищены. Эта статья предоставлена исключительно для информационных целей. Он не предлагается и не предназначен для использования в качестве юридического, налогового, инвестиционного, финансового или иного совета.
